{"text":[[{"start":9.08,"text":"一家英国金融科技公司被克里姆林宫支持的洗钱网络A7列为支付渠道，同时还持有英国金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)颁发的注册资质。"}],[{"start":19.2,"text":"英国《金融时报》看到的一份来自大规模泄露材料的文件显示，A7曾试图通过伪造一张发票，为其与Wooshpay的关系编造掩护说法。发票显示，Wooshpay向A7供应“羊绒缝纫布料”。"}],[{"start":33.989999999999995,"text":"上周，美国财政部将A7列为“跨国犯罪组织”。此前不久，英国《金融时报》披露，A7利用数百家空壳公司和大规模文件伪造活动，通过传统银行转移了69亿美元。"}],[{"start":48.67999999999999,"text":"该网络的核心目的，是让俄罗斯进口商能够在俄方全面入侵乌克兰后、莫斯科遭到金融制裁的情况下向境外付款。"}],[{"start":57.96999999999999,"text":"泄露的更多文件显示，A7将持有金融行为监管局小型支付机构牌照的Wooshpay列入了一份可用于支付的实体名单。"}],[{"start":67.38,"text":"根据英国金融行为监管局的规定，注册名称为Swooshtransfer的公司不仅要识别并核实客户及其受益所有人，还要了解与客户建立关系的目的，并监控交易。"}],[{"start":79.24,"text":"A7为员工准备的一份内部备忘录称，Wooshpay持有“一项广泛的牌照”。备忘录还将其列为一条可能以人民币和美元“通往中国内地及香港的支付路径”。"}],[{"start":91.42999999999999,"text":"Wooshpay自家网站将其宣传为“提供一系列支付产品和订阅计费工具，帮助AI公司迅速启动并扩大业务”。"}],[{"start":100.05999999999999,"text":"尽管A7使用的许多空壳公司都由该网络控制，但A7的说明将Wooshpay称为“租用的”支付渠道，这意味着Wooshpay是一家独立企业，除为该网络提供服务外，也开展其他业务。"}],[{"start":113.14999999999999,"text":"A7文件指出了可通过Wooshpay进行支付的相关条件。文件称：“每日支付金额上限为5万美元。要获准进行支付，必须提交报关单（不得使用俄语）。”"}],[{"start":125.52999999999999,"text":"英国《金融时报》发现的这条资金流向中唯一一笔付款——一笔金额为18.9万元人民币（2.6万美元）的转账——由A7以一个参考编号记录。该编号表明，Wooshpay是在替该网络向下游付款，而不仅仅是收款方。"}],[{"start":141.86999999999998,"text":"Wooshpay虽在英国注册，但登记信息显示，其最终控制人为一名居住在中国的中国公民；另一名董事则被英国公司注册局(Companies House)登记为居住在英国。"}],[{"start":152.62999999999997,"text":"这两人均未回应置评请求，也没有接听拨打其在金融行为监管局登记信息中所列电话号码的来电。"}],[{"start":160.60999999999996,"text":"A7的付款记录显示，这笔钱汇入了浙江稠州商业银行(Zhejiang Chouzhou Commercial Bank)的一个账户。尽管该银行规模不大，A7仍向其支付了大量款项。"}],[{"start":170.80999999999995,"text":"据银行支付交易对手情报公司BankCheck的数据，按资产负债表规模计算，浙江稠州商业银行是中国第98大银行。然而，按A7数据中的交易量计算，它在中国银行中排名第四。2024年末至2025年8月期间，该行客户从A7收到的款项约为1.7亿美元。"}],[{"start":192.52999999999994,"text":"泄露文件提及的实体中，共有268家在该银行持有账户。其中120个账户属于非居民账户，这表明这些实体与Wooshpay一样，并非本地公司。"}],[{"start":205.11999999999995,"text":"Wooshpay是泄露文件中拥有浙江稠州商业银行账户的4家英国注册实体之一。另一家实体Albi International也曾被推荐给一名客户，作为潜在的付款幌子。"}],[{"start":217.71999999999994,"text":"这家公司在伦敦市中心一家邮箱租赁服务处登记注册。该公司报告称，2024至2025财年的营业额超过1亿英镑，税单金额为27.4万英镑。"}],[{"start":230.28999999999994,"text":"英国金融行为监管局拒绝置评。浙江稠州商业银行、Wooshpay、Albi和A7未回应置评请求。"}],[{"start":239.08999999999995,"text":"马丁•阿诺德(Martin Arnold)补充报道"}]],"url":"https://audio.ftcn.net.cn/album/a_1791646994_4489.mp3"}